ОПГ оформила кредиты на миллионы рублей

Следственной частью ГСУ ГУ МВД России по Кемеровской области окончено расследование уголовного дела, возбужденного в отношении 15 участников организованной преступной группы. Им предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере», ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество в сфере кредитования», ч. 3 ст. 35 - ч. 2 ст. 327 Уголовного кодекса Российской Федерации «Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков, совершенные организованной группой».

Следователи ГСУ совместно с сотрудниками управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Кемеровской области в ходе следствия установили, что 44-летняя индивидуальный предприниматель из Прокопьевска создала организованную преступную группу, в которую вошли индивидуальные предприниматели из Прокопьевска и Новокузнецка, а также сотрудники кредитных организаций. Вместе участники ОПГ совершали мошенничества по заранее спланированной схеме. Предприниматели заключили договоры с кредитными организациями о сотрудничестве по реализации товаров в кредит. После прохождения обучения в банках они получили логины и пароли доступа в программы кредитования. С их помощью обвиняемые направляли в банки заявки на предоставление кредитов. После их одобрения участники ОПГ самостоятельно оформляли и заключали кредитные договоры, используя утерянные паспорта и документы, принадлежащие лицам, ведущим асоциальный образ жизни. В случае отсутствия в паспортах записей о регистрации, обвиняемые самостоятельно ставили в документах штампы и вносили записи о постановке на регистрационный учет. С использованием графических компьютерных программ участники ОПГ также изготавливали копии страховых пенсионных свидетельств для приобщения к пакету кредитных документов, - сообщает пресс-служба ГУ МВД РФ по КО.

Кроме этого, обвиняемые мошенническим путем оформляли кредиты на клиентов своих фирм. После того, как денежные средства перечислялись банком на расчетные счета индивидуальных предпринимателей, деньги обналичивались и делились между участниками преступной группы. В общей сложности обвиняемые причинили кредитным организациям ущерб на общую сумму около 36 500 000 рублей. В целях имитации платежеспособности заемщиков организатор группы вносила первые два платежа по оформленным займам. После того, как выплаты по кредитным обязательствам прекращались, представители банков обращались в полицию. В ходе обысков по месту жительства фигурантов в квартирах изъяты жесткие диски, флеш-карты, ноутбуки, сотовые телефоны, печати для фиктивной регистрации, около 300 экземпляров кредитных договоров, паспорта граждан, с которыми заключались договоры, черновые записи об оформляемых кредитах и обналиченных денежных суммах. В ходе следствия проведено около 90 судебных экспертиз: почерковедческих, технико-криминалистических и компьютерных. Их результаты доказали, что тексты и подписи в договорах о предоставлении кредитов выполнялись членами преступной группы. Оттиски штампа в подложных паспортах изготавливались при помощи изъятых в ходе обыска клише. Похищенные денежные средства преступники делили между собой и тратили на приобретение дорогостоящих автомобилей, мебели, бытовой техники, драгоценностей и меховых изделий. По ходатайству следователя судом на автомобили и другое имущество, принадлежащие обвиняемым, наложен арест в сумме более 4 000 000 рублей.

В настоящее время 477 томов уголовного дела направлено в Центральный районный суд Новокузнецка. Объем обвинительного заключения составил более 58 000 страниц. Санкции статей обвинения предусматривают в качестве наказания лишение свободы на срок до 10 лет.