Новокузнецкая организация выдавала себя за ломбард, таковым не являясь

Прокуратурой Орджоникидзевского района г. Новокузнецка по обращению управляющего отделением по Кемеровской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации проведена проверка исполнения законодательства в сфере предоставления потребительских кредитов (займов) в обществе с ограниченной ответственностью, расположенном на территории Орджоникидзевского района г.Новокузнецка, по результатам которой выявлены нарушения законодательства в указанной сфере.

Так, в ходе прокурорской проверки было установлено, что в нежилом помещении под вывеской «Ломбард» осуществляется деятельность по выдаче займов населению под залог имущества. С гражданами заключаются договоры займа, в соответствии с которыми ЛОМБАРД передает на срочной и возмездной основе денежные средства (займ) гражданину (ЗАЕМЩИКУ), а ЗАЕМЩИК передает ЛОМБАРДУ в залог движимое имущество.

Однако организациями, имеющими право осуществлять деятельность по предоставлению займов в соответствии с законодательством РФ, являются:

• микрофинансовые организации (ст. 2.1 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), 
• кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации»),
• ломбарды (ст. 1.1 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах»)
• и сельскохозяйственные кооперативы (ст. 6 Федерального закона от 08.12.1995 N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»). 

Таким образом, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

Согласно информации, предоставленной отделением по Кемеровской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации, сведения об ООО отсутствуют в Государственном реестре ломбардов, следовательно, указанная организация не является ломбардом и не имеет права осуществлять деятельность по предоставлению потребительских займов.

Кроме того, ООО деятельность по выдаче займов осуществляет на постоянной и регулярной основе, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом данное ООО в качестве одной из вышеуказанных организаций (микрофинансовая организация, кредитный кооператив, ломбард, сельскохозяйственный кооператив) не зарегистрировано, не обладает присущими им признаками и соответствующим статусом.

Учитывая, что в действиях должностного лица – директора ООО содержатся признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, прокурором района в отношении должностного лица – директора ООО было возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Материалы направлены для рассмотрения по существу мировому судье судебного участка № 4 Орджоникидзевского района г. Новокузнецка.

Постановлением Мирового судьи судебного участка № 4 Орджоникидзевского района г. Новокузнецка директор ООО признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КРФобАП, назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.