осталось 462 дня
 
Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы

Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы

В стране и миреЭкономика и финансы
Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы.

Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия». 

Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали. 

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центрбанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменное обоснование операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа. 

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.

Вступайте в нашу группу Новости Кемеровской области в социальной сети Вконтакте, чтобы быть в курсе самых важных новостей.
Фото Sergei Karpukhin / Reuters

всего: 3309 / сегодня: 1

Комментарии /29

12:1827-11-2018
2
51
Читатель
Ну что... история совершила круг правда по спирали. От чего ушли в 90-е - пришли в 2018 г. Налицо деградация государства.

12:2027-11-2018
 
21
Читатель
Жалобу в ЦБ и на банки.ру. ЕСли не помогает, то наличка наше всё

12:2227-11-2018
24
9
Цитата великого Гребенщикова БГ
Борис Гребенщиков считает преступлением и позором тот факт, что останки таких палачей как Иосиф Сталин и Владимир Ленин находятся в Москве на Красной площади. ... Как и Ленин. То, что они продолжают лежать на главной площади страны, - позор и преступление. Все, кто сегодня активно пытается заново возвеличить одного и реабилитировать второго, попросту рассчитывают в перспективе занять квартиры расстрелянных и репрессированных. Они верят: это время придет', - сказал Гребенщиков. При этом музыкант отметил, что политика - это 'мусор, шелуха'. 'И на выборы я никогда не ходил. Ни на президентские, ни на парламентские.

12:2427-11-2018
10
19
Дичь от чиновника
Система ГУЛАГ была лучше, чем существующая пенитенциарная система, заявил изданию The Village депутат думы Екатеринбурга от КПРФ Андрей Пирожков. «ГУЛАГ — хорошая вещь на самом деле. Раньше людей отправляли под надзор работать на благо общества — от них хотя бы была польза. Сейчас заключенные — насильники и убийцы — чифирят и больше ничего не делают, а мы тратим на их содержание свои деньги. Есть интересное сравнение: кормящей матери выделяется субсидия — меньше пятисот рублей в месяц, в зависимости от региона, содержание одного заключенного в российской колонии обходится государству в сумму около 60 тыс. рублей в год. Было бы логично, если бы этот заключенный хотя бы делал что-то для страны, которой он и так должен, потому что провинился перед обществом», — заявил 23-летний Пирожков, который избрался в думу в сентябре этого года.

Пирожков — не единственный свердловский коммунист, кто положительно относится к событиям времен террора и репрессий 1930–1940-х годов. «

12:2827-11-2018
13
8
Читатель
Только помимо уголовников сотни тысяч людей сидели за "репосты". А сколько людей раскулачили или сослали, сколько депортировали....

кпрф для меня умерло

12:3527-11-2018
 
40
ЧитательЧитатель
Жалобу в ЦБ и на банки.ру. ЕСли не помогает, то наличка наше всё

Проще картой не пользоваться. Снял зп - и пусть нюхают. Вообще берега попутали. Заплати им налоги а потом еще и поясняй на что потратить хочешь. Ага,щас.

12:4627-11-2018
3
16
Справедливый!!!
А не давно тут в новости про мошенников с картами многие писали - да карты это офигенно наличка это прошлый век и так далее типо ты деревня . Че теперь скажете ?

12:5027-11-2018
11
3
Читатель
Чиэто за сволочь минусит гребенщикова.

12:5127-11-2018
5
12
Читатель
Сколько уже опровергают такой бред, всё равно продолжают народ пугать. Под росфинмониторинг попадают переводы более 600000 рублей. Так что не надо панику наводить. То проценты, то блокировки... Журналисты совсем отупели и оскотинились. Лишь бы чего-нибудь высосать!

12:5127-11-2018
8
6
Читатель
Гребенщиков для меня авторитетнее любого ура-патриота и копруниста.

13:1227-11-2018
1
15
ЧитательЧитатель
Сколько уже опровергают такой бред, всё равно продолжают народ пугать. Под росфинмониторинг попадают переводы более 600000 рублей. Так что не надо панику наводить. То проценты, то блокировки... Журналисты совсем отупели и оскотинились. Лишь бы чего-нибудь высосать!

Ты не поверишь - за 10 тыр. блокируют. И за 2 и за 1. У каждого банка свой набор "правил".

13:1327-11-2018
9
5
ЧитательЧитатель
Только помимо уголовников сотни тысяч людей сидели за "репосты". А сколько людей раскулачили или сослали, сколько депортировали....

кпрф для меня умерло

И правильно сидели. Головой надо думать а не жрать.

13:4827-11-2018
1
20
Умный
Вообще банки зло,карта только для перевода зп,как перевели сразу снимаю,наличка-надежнее точно ничего нет.А кто про современный век поют,дак это им просто повезло не оказаться в западне банковской, когда по ошибке или по сбою хз в подробности не посвящают смертных,банк с карточки 10 штукарей снимает,а вам по прибытию в банк говорят:мы разбираемся,не волнуйтесь,Вам деньги в течении 3х месяцев возвратятся после расследования.А мне блин снимай последние штаны, бегай, занимай, где хочешь,но плати за все ведь твои проблемы никого не волнуют.Честно раньше за банки был,но после такого,понимаешь, что деньги в кармане надежнее.

14:0927-11-2018
 
12
Читатель
Опять наличный расчет возвращается, ни когда не подводил...

14:1027-11-2018
 
15
читатель
А вы думали вам просто так втюхивают все эти пластиковые изделия?
Пора переходить опять на наличку!

14:2927-11-2018
 
1
Читатель
Ну и ..... же ты.

16:1927-11-2018
4
1
Валентина
Беда в том, что большинство торговых точек ориентируются на безналичку, т.е. сдачи у них зачастую нет

16:3627-11-2018
 
6
?
Банки и банкиры- внебрачные дети государства - что выгодно банкам, то выгодно государству. А народ это выкидыш государства - выжали, выбросили и все в порядке.

17:0627-11-2018
 
3
ЧитательВалентина
Беда в том, что большинство торговых точек ориентируются на безналичку, т.е. сдачи у них зачастую нет

Никакой беды нет. Сдача даже в ларьке есть,не то что в магазине. Это не проблема покупателя в любом случае.

17:4027-11-2018
 
2
Написано через Android Читатель
снимать с карты и тратить налом!

18:1027-11-2018
 
 
Читатель
А зачем такой новости ход дают? Ведь не думаете же Вы, что не смогли бы скрыть эту мелочь?

18:1427-11-2018
 
1
Читательчитатель
А вы думали вам просто так втюхивают все эти пластиковые изделия?
Пора переходить опять на наличку!

Ага, попробуй) При устройстве на работу хотела получать наличными. Бухгалтерия показала дулю.

20:1027-11-2018
 
 
ЧитательСправедливый!!!
А не давно тут в новости про мошенников с картами многие писали - да карты это офигенно наличка это прошлый век и так далее типо ты деревня . Че теперь скажете ?

то же самое и скажем. по поводу новости - так это противоправные действия банкиров, под вымышленными предлогами.

20:4827-11-2018
3
 
Неизвестная
Фейк это. Очередной. Задолбали, одни - потому, что распространяют, другие - потому что верят

22:3527-11-2018
 
3
Читатель
Никакой это не фейк! Фейк - это 82% за варяга!

09:0228-11-2018
 
 
ЧитательНеизвестная
Фейк это. Очередной. Задолбали, одни - потому, что распространяют, другие - потому что верят

Задолбал ты. Я лично объяснял.После этого закрыл карту и работаю только за нал.

09:0328-11-2018
1
2
ЧитательЧитатель
Ага, попробуй) При устройстве на работу хотела получать наличными. Бухгалтерия показала дулю.

А чего сложного? Какая разница где получить наличные. В кассе предприятия или в банкомате?

10:5828-11-2018
 
 
ЧитательЧитатель
Чиэто за сволочь минусит гребенщикова.

потому что это чмо лохматое

09:5429-11-2018
 
 
Читатель
нет вообще вещь правильная, тут налицо саботаж, эта система очевидно направлена на незаконные доходы, коррупционеров и т.д. Где она показать себя во все красе, НО кто то специально стал донимать граждан и доставлять им неудобства что бы волна негодования заставила отменить это правило и кто и дальше беззаботно получал откаты и т.д. удобно же. Тут вопрос лишь в количестве 1000р (это нет такая сумма для финансированием терроризма и уходом от налогов даже 10-50 тыс.). Лучше бы озадачились почему тендеры на строительство трубопроводов в 3 раза дороже и сприближенным людям, а потом бы уже принялись собирать налоги с физ. лиц. Я вот не понимаю зачем мне платить налоги, вернее понимаю что бы финонсировать на господрядах друганов кое кого

Смайлы

После 22:00 комментарии принимаются только от зарегистрированных пользователей ИРП "Хутор".

Авторизация через Хутор:



В стране и мире